人身保险从业人员资格项目（CICE项目）

2025年FAR养老金融规划师认证执行方案

随着人口老龄化的加速发展，我国正积极构建多层次、多支柱的养老保险体系，以满足人民群众日益增长的养老保障需求。为响应国家战略，提升养老金融服务的专业性和规范性，人身保险从业人员资格项目（CICE项目）特推出养老金融规划师（Financial Advisors for Retirement，简称FAR）认证及养老金融专业人才培养计划，助力保险机构培养一批具备政治性、人民性、专业性的养老金融规划师队伍，为企事业单位及居民家庭提供高质量的养老金融规划服务。现就2025年FAR养老金融规划师认证执行方案公布如下。

一、认证对象

保险行业从业人员

银行、基金、第三方财富管理公司等机构中提供养老金融规划服务的理财顾问

咨询公司、培训机构、院校等从事养老研究与培训的人员

对养老金融规划有兴趣或有意从事相关工作的社会人士

二、认证课程

本年度开设“养老金融规划师”中、高级认证课程考试。

（一）课程设置

养老金融规划师中级认证设置3门必修课程；高级认证设置5门必修课程。具体如表一所示：

表一：FAR养老金融规划师中、高级认证课程体系

课程代码	课程名称	中级	高级
R1	《养老金融规划：基本概念与基础知识》	必修	必修
R2	《养老金融规划：养老账户与主要产品》
R3	《养老金融规划：方案设计与规划执行》
R4	《养老金融规划：市场营销与客户服务》
R5	《养老金融规划：业务管理与经营发展》

（二）课程介绍

中级资格课程全面涵盖养老金融规划核心要素，包括基础概念、养老账户与产品、规划设计与执行。课程系统介绍了养老现状与发展趋势、多支柱养老保险体系、养老金融行业、养老风险认知及货币的时间价值等理论基础知识。接着，从国家政策、单位福利、个人积累等多个角度出发，深入剖析了与机构、个人养老金融规划密切相关的各类金融产品、账户与服务。最后，重点讲解了如何科学地进行养老金融规划，包括需求分析、方案设计、实施监控及调整优化等关键环节，旨在提升学员的实战能力，使其能够为客户提供专业、个性化的养老金融规划服务。

高级资格课程侧重市场拓展、客户服务、养老金融业务的管理运营能力培养；结合国内外养老金融市场新动态，介绍市场拓展策略方法、客户服务核心理念与技巧；分析中国养老退休制度创新转型趋势及政策变化对养老金融行业的影响，把握行业发展脉搏。通过本课程的学习，学员将能够吸收国际先进的养老金融理念和实践经验，提升专业素养和综合能力，成长为养老金融领域的专业人士。

（三）课程收获

夯实理论基础：养老金融基本概念、三支柱养老保险体系、养老风险、养老行为经济学、养老产品与账户、养老政策等基础知识，应有尽有。

提升实战技能：养老财务目标核定、养老需求分析、养老缺口计算、养老金融资产配置、退休后收支管理、养老金领取策略、养老金融规划方案设计与执行，即学即用。

开阔个人视野：跳出岗位局限，从公司层面审视养老金融业务；超越保险行业，全面了解养老金融行业的广阔前景；吸收国际先进经验，紧跟行业发展趋势；立足客户视角，服务全社会养老需求。

获得权威认证：FAR认证遵循行业职业认证的通行标准，课程设置科学严谨，考试标准规范统一，具备专业性与权威性。获得FAR证书，不仅彰显了你的专业能力，更助力你实现专业价值，引领养老事业迈向新发展。

三、证书取得条件

FAR认证采用网络直播与录播课程相结合的学习模式。要获得FAR中级或高级认证，必须同时满足以下两个条件：

1.完成在线视频课程学习，达到规定的学时要求。

2.参加中级或高级课程的全国统一考试，并取得合格成绩。

四、报名、学习与考试安排

（一）报名与学习

现接受中级资格报名，学员随时报名，报名后即可开始录播课程学习。同时学员享有参加最近一期直播课程学习的权益。

定制服务：团体报名人数达到一定数量时，可与CICE项目协商确定符合团体需求的学习形式、时间安排及课程内容。

（二）考试安排

考试时间：每年3月、6月、9月、12月各安排一次在线考试。

考试形式与题型：中级认证考试采用一套试卷，包含三门课程（R1、R2、R3）。题型为100道单项选择题，考试时间为90分钟。

考试次数：每位学员有两次考试机会，以充分保障学员的考试权益。

五、报考费用

FAR认证的报考费用如下：

中级认证：包含三门课程（R1、R2、R3），报考费用为3750元。

高级认证：包含五门课程（R1、R2、R3、R4、R5），报考费用为5750元。

注：如果考生已经通过了中级认证的三门课程（R1、R2、R3），在报考高级认证时，无需重复报名这三门课程，只需报考高级认证新增的两门课程（R4、R5）即可。

六、FAR认证课程大纲

FAR认证课程大纲如表二所示。

表二：FAR养老金融规划师认证课程大纲

注：CICE项目各期内容及讲师可能略有调整，最终内容及师资安排以培训课件为准。

七、证书发放

证书由CICE项目编审委员会颁发，终身有效。

八、其他事项及报考咨询

FAR认证课程的培训及考试具体安排，将适时在项目官方网站及官方微信公众号（信平CICE考试项目、CICE考试报名中心、保金学习）上发布，请密切关注。

项目网站：

客服电话：020-84419680，84425235，84487626

客服人员：万义娜、唐华伟

客服邮箱：[email protected]

如有任何报考相关的疑问，欢迎通过上述官方渠道联系我们，我们将竭诚为您解答。

 人身保险从业人员资格项目CICE执行单位

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2025年1月2日