2025年CICE项目考试公告常见咨询问答

为推动保险公司落实主体责任，监管部门于2020年发布了《关于落实保险公司主体责任加强保险销售人员管理的通知》《关于切实加强保险专业中介机构从业人员管理的通知》，要求保险公司及中介机构的销售人员每年接受不少于30小时的培训，内容涵盖法律法规、监管规章制度、从业规则标准、职业道德规范。CICE项目推出《保险销售从业人员30小时继续教育必修课》，提供丰富课程和在线学习平台，帮助保险机构定制合规及职业道德的30小时学习方案，实现低投入、高效率的第三方学习管理。已服务中英人寿、上海人寿、中邮人寿、陆家嘴国泰人寿等多家机构。

3.保险销售从业人员能力分级培训

培训课程涵盖职业道德、法律合规、保险基础知识和人身保险销售实务四大部分，超过340学时（包含视频课程和海量练习题），帮助全面提升保险销售从业人员专业能力和职业素养，确保其能够为客户提供适当的保险产品。在行业自律组织制定的销售能力分级框架下，CICE项目为保险机构提供全面的分级培训解决方案。

4.定制课程开发

CICE项目凭借丰富的专家资源、成熟的视频课程开发技术，为客户量身定制各类视频课程。已为中国人寿团险、建信人寿团险、兴业银行等开发42门视频课程。此外，CICE项目还可以根据保险机构的发展目标和岗位人员的专业水平，制定岗位能力匹配标准和解决方案。例如，泰康人寿新业务事业部与CICE合作打造了“泰康人寿新业务CICE学习地图”，覆盖超过一万名电销人员。

5.线上线下培训服务

CICE项目拥有来自保险、金融、法律等多个领域的专家和资深讲师，他们不仅具备深厚的理论知识，还拥有丰富的实战经验。CICE项目凭借庞大的师资库、专业的培训服务团队，根据客户需求推荐合适讲师，提供量身定制的培训方案，确保有效提升员工的专业技能和综合素质。CICE项目还提供核保、理赔、健康、养老规划和财富管理等专业课程的直播培训，致力于为客户提供持续的培训支持，帮助企业建立长期学习机制。

6.出题、测评与竞赛服务

CICE项目凭借丰富的题库和考试管理经验，为保险公司、中介机构、营销团队及行业协会等提供高质量的出题、测评与竞赛服务，涵盖保险基础知识、产品、法律合规、监管政策、两核、养老等专业领域。

（二）未来，CICE项目的产品研发与服务内容方向是什么？

答：未来一段时间内， CICE项目将持续扎根于保险职业教育，从三大维度拓展、升级产品与服务：

1.共建共享：精准对接行业需求，携手金融机构和高等院校，共建健康、客服及讲师等培训认证项目，打造公司培训、院校培训与社会培训相结合的示范模式。

2.课程更新：深刻认识宏观形势变化，新“国十条”、保险销售行为管理、人身保险产品定价机制调整等监管政策调整对保险业的影响，及时修订相关课程，确保内容前沿，引领行业知识更新。

3.服务升级：丰富CICE保金网络学习平台，提供高质量的继续教育课程，打造保险知识系统化、持续性的学习生态圈，助力保险从业人员的职业成长。

二、关于2025年CICE项目开放报考资格的咨询

（一）CICE项目开设哪些资格和课程？

答：2025年度开设寿险管理师、个人保险规划师（初级）、个人寿险规划师、银行寿险规划师、员工福利规划师、FAR养老金融规划师、寿险核保师、寿险理赔师共29门课程考试。

（二）寿险管理师的适用人群有哪些？

答：寿险管理师适用于保险公司各职能岗位内勤人员、各职能岗位管理人员、培训讲师、银邮等金融机构保险业务管理人员、保险营销主管等。

中级资格必考课程帮助考生掌握人身风险管理与保险的专业知识、了解寿险公司的基本运营架构和主要业务流程、岗位职能要求等，加深对各岗位工作环节相互配合协作的理解。选考课程帮助考生有针对性地根据其岗位能力需要学习相关知识。高级资格课程帮助考生在已拥有一定的寿险管理专业知识基础上进一步学习深造，确保考生对寿险公司各个内勤管理岗位均获得专业认知。

本资格也能帮助银行、邮政、中介机构，以及与保险业务相关的第三方平台、科技公司、保险自媒体等从业人员更好理解寿险行业的关键业务及专业知识，促进保险业务高效、规范开展。

（三）寿险管理师中级课程是“3必考+2选考”设计，我应选考哪些课程？

答：寿险管理师中级资格课程体系设计为“3+2”模式，3门必考课程为A1《风险管理与人身保险》、A2《保险从业人员职业道德》、A5《寿险公司经营与管理》，内容涵盖人身保险业务内勤人员所需了解和掌握的保险与风险关键基础知识及寿险公司经营管理各环节的基本知识；2门选考课程为从其余8门专业课程中任选2门，知识内容基本涵盖人身保险公司经营管理各岗位的专业知识，考生根据自己的具体工作岗位或兴趣按需选考。考虑到保险公司内勤管理人员的具体岗位以及银行邮政销售人员的专业需求，CICE项目建议报考寿险管理师中级资格的不同岗位人员选考如下课程：

工作岗位	推荐课程
产品管理岗	A3、A4
风险管理与稽查、法律合规岗	A4、A10
营销管理岗	A3 、A6
财务会计岗	A7a、A7b
运营管理岗	A3、A4
资金运用岗	A8、A10
人力资源管理岗	A3、A9
客户服务岗	A3、A4
IT岗	A3、A4
销售培训讲师	A3、A4
保险销售岗	A3、A4

（四）对寿险管理师出台相关支持政策的金融保险机构有哪些？

答：截至2024年，出台支持寿险管理师相关政策的金融保险机构包括：中国人寿、中国太平洋人寿、新华人寿、泰康人寿、瑞众保险、平安养老、太平人寿、工银安盛、建信人寿、中邮人寿、中银三星、中荷人寿、光大永明、友邦保险、安联人寿、中宏人寿、君龙人寿、陆家嘴国泰人寿、上海人寿、英大泰和、同方全球、恒安标准、前海人寿、珠江人寿、复星保德信、华泰人寿、国华人寿、中汇人寿、幸福人寿、富德生命人寿、长生人寿、渤海人寿等人身保险公司及中国工商银行、中国农业银行等商业银行。

（五）个人保险规划师初级的适用人群有哪些？

答：个人保险规划师初级资格适用于新进的保险从业人员，包括保险公司内外勤从业人员，保险中介机构从业人员，与保险业务相关的科技公司、创新公司、第三方平台、保险自媒体等从业人员，院校学生及消费者等。

该资格课程帮助新进保险业务领域的从业人员对保险行业及保险专业基础知识有全面系统的地图式了解，帮助跨行业跨领域跨部门的保险相关人员快速融合、专业沟通，实现个人职业的可持续发展及行业创新发展。通过系统学习，将对保险行业现状及未来发展前景，保险的本质和意义，各类保险产品的特点，与投保人、被保险人、受益人息息相关的保险合同，保险公司主要运营环节，保险销售流程与技能，不同产品、不同人生阶段、不同人群的个人保险规划实务，保险销售行为规范，以及与保险销售相关的新政策法规等有较好掌握。

（六）个人寿险规划师的适用人群有哪些？

答：个人寿险规划师适用于个险渠道销售人员、营销管理人员、营销团队主管、个险渠道培训讲师、个险管理储备干部等。

中级资格课程主要帮助考生掌握个险营销、组织发展、保险产品与合同等关键的专业知识。高级资格课程包含经营管理、资金运用等保险公司运营架构内容以及健康、养老等专业保险产品知识，加强考生的综合理财规划能力，更好地服务客户的健康与养老保障需求，同时提升个人的营销管理能力，实现职业的可持续发展。

（七）针对个人寿险规划师有哪些支持政策？

答：根据该资格适用人群的特点，参与机构针对个险内勤员工，一般出台费用报销、获证奖励、优先入职和晋升等政策；针对个险外勤人员，则采用奖励与业绩挂钩的政策，达成规定的业绩，则给予报考费用奖励，或者销售人员达成绩优后，将获得的CICE项目资格作为加入绩优俱乐部的专业知识条件之一。如某公司针对外勤员工的鼓励方案为：方案时间内任意月达成绩优（2015年城市版I类基本法FYC≥3000元，2015年版B类基本FYC≥2400元），当月即可享受学习奖励200元。最高奖励200元×12个月＝2400元。

个人寿险规划师还得到了多家保险机构的支持，平安知鸟、大童快保、明亚随身宝典平台均上线了个人寿险规划师资格，鼓励个险从业人员积极参与该资格的学习和考试。

（八）银行寿险规划师的适用人群有哪些？

答：银行寿险规划师适用于保险公司银保渠道从业人员、银行（邮政）及其他金融机构的理财服务人员、理财管理人员及相关培训讲师。

中级资格由职业道德、渠道专业和保险产品、合同专业课程组成。高级资格课程包含经营管理、资金运用等保险公司运营架构内容以及健康、养老等专业保险产品知识，加强考生的综合理财规划能力，从而更好地服务客户的健康与养老保障需求，同时提升个人的经营管理能力，实现职业的可持续发展。

（九）对银行寿险规划师出台相关支持政策的金融保险机构有哪些？

答:银行寿险规划师资格于2015年推出，中国工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、邮储银行、新华人寿、瑞众人寿、国华人寿、君康人寿、中邮人寿、建信人寿、工银安盛、农银人寿、中银三星、招商信诺、幸福人寿、长城人寿、华泰人寿、昆仑健康、中华人寿、同方全球、安联人寿、中宏人寿、中美联泰大都会、陆家嘴国泰人寿、长生人寿、北大方正等出台相关支持政策。

（十）员工福利规划师的适用人群有哪些？

答：员工福利规划师适用于保险公司团险渠道、养老险公司、企业年金管理机构、企业人力资源部门、管理咨询机构相关人员等。此外，个险销售精英为了更好服务企业主客户，也有不少参加员工福利规划师的中、高级资格考试，以充实员工福利相关专业知识与技能，展现其专业形象。

中级资格由职业道德及员工福利专业课程组成。高级资格课程包含健康、养老等专业保险产品、保险合同知识，提升考生对保险产品和员工福利方面的综合规划能力，从而更好地服务客户的健康与养老保障需求。

（十一）对员工福利规划师出台相关支持政策的金融保险机构有哪些？

答：员工福利规划师是目前国内唯一针对员工福利规划的专业资格认证。截至2024年，对员工福利规划师资格出台相关政策支持的金融保险机构有：中国人寿、太平洋人寿、新华人寿、泰康养老、平安养老、太平养老、长江养老、人保健康、建信人寿、工银安盛人寿、中银三星人寿、农银人寿、光大永明人寿、中荷人寿、中信保诚、中英人寿、阳光人寿、合众人寿、恒安标准人寿、中宏人寿、利安人寿、幸福人寿、百年人寿、上海人寿、中美联泰大都会人寿、中华联合人寿、瑞众人寿、瑞泰人寿、北大方正人寿、陆家嘴国泰人寿、招商信诺人寿、同方全球人寿、安联人寿等。

（十二）FAR养老金融规划师的适用人群有哪些？

FAR养老金融规划师适用于人身保险公司、保险中介机构的从业人员；银行、基金、三方财富管理公司等机构提供养老金融规划服务的理财顾问；咨询公司、培训机构、院校等从事养老研究与培训的人员；未来有意向从事养老事业的人员及有养老规划和服务需求的个人。

中级资格课程包含养老金融规划的基本概念、基础知识、行业机构，养老账户与主要产品的基本情况、优缺点、税收政策，以及如何帮客户完成养老退休计划的制订和执行等内容，帮助学员夯实理论、提升养老金融规划技能。

高级资格课程主要介绍养老金融规划的市场拓展与客户服务，各类养老金融业务产品的管理运营，中国未来养老退休制度的创新和转型发展等，帮助学员吸收国际经验，立足客户视角，面向养老金融行业，提供专业的养老金融服务。

（十三）寿险核保师的适用人群有哪些？

寿险核保师中级资格适用于从事和有意向从事人身险核保及核保咨询工作的专业人员，与核保密切相关的其他从业人员，包括保险行业、保险科技公司、第三方平台及自媒体的理赔、医学、精算、互联网技术专业人员及保险销售人员等。

中级资格必考课程由保险专业知识公共课程与核保专业课程组成。公共课程帮助考生掌握风险管理与人身保险、保险产品与合同等重要专业知识，了解寿险公司的基本运营架构和主要业务流程、岗位职能要求等，加深对核保专业岗与各岗位工作环节相互配合协作的理解。

专业课程帮助考生有针对性地根据核保岗位能力及核保咨询服务需要学习相关专业知识、实践技能、新发展与新技术，主要包括人身险核保要素与结论、核保风险评估、医学核保、财务核保、与人身险核保相关法规与监管规范、团体人身险核保、核保管理、核保创新与核保案例等内容。

（十四）寿险理赔师的适用人群有哪些？

寿险理赔师中级资格适用于从事和有意向从事人身险理赔及理赔咨询工作的专业人员，与理赔密切相关的其他从业人员，包括保险行业、保险科技公司、第三方平台及自媒体的核保、医学、精算、法律、互联网技术专业人员及保险销售人员等。

中级资格必考课程由保险专业知识公共课程与理赔专业课程组成。公共课程帮助考生掌握人身风险管理与保险、保险产品与合同等重要专业知识，了解寿险公司的基本运营架构和主要业务流程、岗位职能要求等，加深理赔专业岗与各岗位工作环节相互配合协作的理解。

专业课程帮助考生有针对性地根据理赔岗位能力及理赔咨询服务需要学习相关专业知识、实践技能、新发展与新技术，主要包括人身险理赔流程、理赔审核、理赔调查、理赔医学、理赔管理、理赔法律、理赔科技与创新、理赔案例等内容。

（十五）CICE项目核保、理赔资格的优势有哪些？

答：CICE项目核保理赔资格致力于促进核保、理赔及相关从业人员专业化、体系化、职业化的成长和发展，是既具有中国特色又与国际接轨的核保、理赔专业资格认证体系。

在课程体系设置上，中级资格必考课程由保险专业知识公共课程与核保、理赔专业课程组成。公共课程帮助考生掌握人身风险管理与保险、保险产品与合同等重要专业知识，了解寿险公司的基本运营架构和主要业务流程、岗位职能要求等，加深核保、理赔专业岗与各岗位工作环节相互配合协作的理解。专业课程帮助考生有针对性地根据核保、理赔岗位能力及核保、理赔咨询服务需要学习相关专业知识、实践技能、新发展与新技术。公共课程与专业课程相结合的方式，促进核保、理赔从业人员的专业化、体系化学习。

在与国际核保、理赔资格接轨上，2019年11月15日，北美核保师协会（ALU）官方网站正式发布对人身保险从业人员资格项目（CICE项目）寿险管理师高级资格9门课程授予国际学分的说明，明确CICE项目相关课程可以相应替代LOMA 9门课程。对于CICE项目而言，这意味着CICE资格项目向国际化迈出重要一步，这也是CICE核保、理赔专业资格认证和教育更具专业性、先进性、国际性的有利保证。对于广大中国考生而言，这意味着：（1）学员有了更多选择，可以选择学习LOMA课程，也可以选择学习CICE项目课程，再通过ALU 4门核保专业课程，即可相应取得国际核保师初级、中级或高级资格。（2）学员的学习能够更具有针对性和实用性，作为本土化的资格认证体系，CICE项目课程全面与中国保险市场发展实践、法律法规和监管要求接轨，立足于解决行业发展中重要的保险基础理论、专业知识及专业技能不足问题。

在学习内容及学习方式上，为保证学习效果，核保、理赔专业课程（U1、C1）每期报名有限额，当期满额后即开始下一期报名。为保证课程内容的时效性和实务性，核保、理赔专业课程通过周末网络直播+录播课程的形式学习，每门安排9讲，每讲平均2.5个小时，每讲课后安排随堂考试。各期具体学习时间、考试时间、考试形式等以各期《学习手册》内容为准。

核保、理赔专业课程主要由来自保险公司、再保公司的资深核保、理赔专家进行授课，其均具有20年以上的保险核保或理赔相关工作经历，有较好的医学、法律背景，有丰富的核保、理赔实务及核保、理赔管理经验。对于只报名参加核保、理赔专业课程（U1、C1）培训，且学时和成绩合格的学员，单独发放课程培训结业证书。

在学员管理及会员服务上，每一期均配置学习助教，跟进每一位学员的学习进度和学习成果，及时收集学员关于课程的反馈，不断对课程内容及讲师团队进行优化，搭建核保、理赔学员专业的交流分享平台。

（十六）对CICE项目核保、理赔出台相关支持政策的金融保险机构有哪些？

答：截至2024年，出台支持CICE项目核保、理赔资格的保险机构包括：建信人寿、中邮人寿、华泰人寿、中荷人寿、渤海人寿、工银安盛、中银三星、国华人寿、长生人寿、光大永明人寿等寿险公司以及明亚经纪、大童经纪等。

（十七）保险行业及其他金融机构支持CICE项目各类资格考试的政策主要有哪些？

答：众多人身保险公司及相关金融机构为鼓励公司员工学习CICE项目专业知识，推出多种政策措施，具体如下：

1.取得资格者全额或部分报销考试费用；

2.将资格纳入基本法或人力资源管理相关办法，与应聘、留职、考核、晋升、薪酬、福利、培训等挂钩；

3.将参加CICE项目考试作为绩效考核优秀人员的奖励；

4.取得资格者获得不同额度奖金奖励；

5.取得资格者获得培训学分；

6.取得资格者可将资格印制于名片，并由公司领导亲自颁发证书及奖励；

7.将资格纳入教育培训管理办法，实施持证上岗制度，未在规定时间内取得资格者实行降薪等措施；

8.全额或部分报销参加考试所需餐旅费；

9.取得资格者优先晋升或奖励；

10.营业部持证率超过一定比例者，营业部经理每月获得特别津贴等。

三、关于2025年CICE项目报名、学习、考试相关事项的咨询

（一）我什么时间可以进行2025年考试报名呢？

答：2024年10月18日起接受全年报名，其中2025年3月31日春季考试报名截止；2025年8月31日秋季考试报名截止。

除了每年春秋两季的考试报名之外，欢迎各机构进行团体报名，总考次超过500考次的团报机构可以与CICE项目执行单位协商特设考场与考试时间。

为保证学习效果，CICE项目核保、理赔、养老专业课程培训班每期报名有限额，当期满额后即开始下一期报名。

（二）我是财产保险从业人员，可以报名CICE项目考试吗？

答：当然可以。不少财产保险公司的员工参加CICE项目的销售及管理系列资格考试认证，因为产险公司可以销售人身保险中的短期健康险及意外保险产品。

（三）我是银行（邮政）从业人员，可以报名CICE项目考试吗？

答：随着《关于规范银行代理渠道保险产品的通知》《关于银保产品管理有关事宜的通知》《关于规范人身保险公司银行代理渠道有关事项的通知》《关于商业银行代理保险业务有关事项的通知》等监管文件的陆续出台，“报行合一”真正成为了行业行动准则，银保渠道必须要从过去的贡献规模逐步转变为贡献价值，在新定位下将发挥更大作用。保险产品复杂性和客户专业性也在不断提高，对银保从业者有更高的保险专业能力提升要求。

CICE项目考试是银行从业者以考代训、系统学习保险专业知识的有效途径。自2007年以来，中国工商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行、中国交通银行、光大银行等银行组织团体报名参加CICE项目考试，其中工商银行组织团体报名近10万人次。2014年，CICE项目专门为银行保险从业者全力研发出《银行保险》学习资料，高度总结，专业提炼，兼顾银行和保险公司业务角度进行深入浅出的专业阐述。2015年，CICE项目为银行保险从业者量身打造银行寿险规划师资格认证，以帮助银行从业者学习更专业人身保险知识和技能。

（四）我在一家服务于保险行业的科技创新公司工作，我可以考什么资格呢？

答：现在科技赋能保险行业，服务传统保险公司的科技公司及团队对保险行业与保险公司各运营关键环节的专业知识需有一定的掌握，才能够对保险公司客户的专业需求有准确的理解与高效的沟通。对于服务于保险行业的科技团队，可以从“个人保险规划师初级资格”的S1课程开始学习与考试，对保险行业基础专业知识有基本的学习与认识。如果涉及运营环节，包括核保，理赔以及客户服务等功能领域的，可以报考寿险管理师的中级资格及高级资格。如果涉及产品创新设计，或是销售渠道的，则可以报考个人寿险规划师、银行寿险规划师及员工福利规划师等的中、高级资格。

（五）我是在校学生，毕业后想进入保险公司从事核保、理赔岗工作，可以参加CICE项目核保、理赔资格吗？

答：当然可以。CICE项目核保、理赔授课老师是来自保险公司、再保公司的首席核保、首席理赔、运营负责人或者资深专家，通过实战老师的授课，可以帮助你提前了解核保、岗位工作职责、应具备的技能、核保与理赔岗位成长路线以及发展前景，帮助你做好职业规划。CICE项目核保、理赔资格已获得众多行业公司的政策认可和支持，是您进入保险公司核保、理赔岗的有利敲门砖。

（六）如果我已经通过一门课程或已经获得一个中级资格，准备报考相应的高级资格或其他中级课程，已经通过的课程还需要再考一次吗？

答：在课程成绩有效期内不需要再考。考生如果已经通过一门课程或取得一个中级资格，只要在已通过课程的成绩有效期内继续通过剩余课程的考试，就可以取得相应的高级资格或其他中级资格。已获得证书所包含的科目成绩长期有效。未获证书之前，中级资格课程的成绩有效期为三年，高级资格课程成绩有效期为五年。

（七）CICE项目报名方式和渠道有哪些？

答： CICE项目设立了公司银行部、报名中心合作部，分别负责保险公司和银行总部、各地区报名中心及营销团队的市场推广和团体报名工作，保险机构可以与上述部门联系进行总部和各地区的团体报名。

个人报名和团体报名均可选择在CICE项目官方网站、微信公众号进行在线报名或在公布的各地合作机构进行现场报名。

（八）CICE项目各门课程的报考费是多少？到哪里交费？

答：公共课程报考费为380元/科（含纸质版和电子版学习资料），或350元/科（仅电子版学习资料）。补考费为330元/科。

核保、理赔专业课程（U1、C1）报考费为1350元/科（150元/讲，每科有9讲），每人两次考试机会。补考费用为150元/讲。

FAR养老金融规划师中级资格三门课程（R1\R2\R3）报考费为3750元，高级资格五门课程（R1\R2\R3\R4\R5）报考费为5750元，每人两次考试机会。补考费用为150元/次。

CICE项目已开通微信、支付宝、招商银行、工商银行等报考费支付渠道。若考生请他人代交报考费，请汇款人在汇款凭证上注明考生姓名或订单号，以电子邮件的形式发送至[email protected]。

CICE项目考试报名费用统一交至项目执行单位账户：

1．开户行：中国工商银行广州市江南西支行

账号：3602 0604 2920 0029 958

开户名：香港免费马资料最准的网站

2．开户行：招商银行广州海珠支行

账号：20068 111 021 0001

开户名：香港免费马资料最准的网站

3. 支付宝账号：[email protected]

4. 微信支付

（九）我已经报名CICE项目考试了，但是有特殊原因不能参加考试，我能够延考或退考吗？

答： CICE项目原则上不接受退考，如果考生因特殊情况无法参加考试，可以通过延期等方式解决。考试报名截止日前免费接受延期申请。考试报名截止后申请延期的，每门课程将收取60元的相关费用。考试报名截止三周后不再受理任何课程延期考试申请。

（十）报名过程中还有哪些需要特别注意的事项呢？

答：以下事项还请考生特别注意：

1.关于公共课程和交叉课程的报考。（1）公共课程：A2《保险从业人员职业道德》为多数资格都必须通过的公共课程，在有效期内，不必重复报考。（2）交叉课程：资格之间有交叉的课程，即两个资格中均含有相同的课程，如寿险管理师与员工福利规划师高级资格均包含A3《人身保险产品》、A4《人身保险合同》课程等。交叉课程在有效期内不必重复报考。

2.建议先取得中级资格，再报考高级资格课程。中级资格课程的成绩有效期为三年，高级资格课程成绩有效期为五年。考生应对考取课程先后顺序做整体规划，以免发生通过课程成绩失效的遗憾。

3.尽可能同时报考同一资格中的相关课程。资格考试综合性强，考试内容相互渗透，应尽可能同时报考同一资格中的相关课程，有利于促进全面理解和掌握知识，提高综合分析和融会贯通的能力。由于单一课程成绩有有效期限制，同时报考同一资格相关课程可以尽早取得相应资格。

4.及早报名，尽快拿到学习资料。CICE项目每门课程内容丰富，必须预留充足的时间学习学习资料，必须抓紧时间，及早报名。

（十一）我该如何更有效率的学习备考呢？

答：CICE项目提供丰富的学习资料、先进的学习工具、便利的学习方式帮助考生学习备考。

1.学习资料。22门公共课程均有纸质版学习资料和电子版学习资料，考生根据需要选择。CICE项目资格认证所有课程考题来源于学习资料，应至少通读一至两遍学习资料，了解整体内容。学习资料是很好的系统化学习的工具。考完试后，也是很好的实践的参考工具。

2.培训课件。每门公共课程报名成功之后均会分配《名师串讲》或《学习视频》课程，二者分配其中之一。课件既有对学习资料主要知识的梳理，也有对重点内容的深入解析，考生可通过电脑、手机等进行学习。如果觉得资料看起来很枯燥，可以搭配学习视频或名师串讲视频，对重难点课程内容再查阅进行深入理解，效果翻倍。

3.考试大纲及考试补充资料。CICE项目在官方网站定期更新考试大纲、考试补充资料，考试大纲明确各章应该了解、熟悉和掌握的知识点；各课程内容出现重大法律法规调整或政策指导的，将以考试补充资料形式纳入考试范围。

4.练习题目。每门公共课程均配备练习题库供大家进行练习，为解决不同学员的需求，我们在电脑端、移动端采取了不同的练习模式。电脑端采用分章模式，在练习题库的“知识点”里按章节进行筛选；移动端采用模拟测试的形式，每次进入系统自动抽取100道涵盖所有章节的题目。考生在学习学习资料、培训课件的基础上，通过题库练习可以熟悉题型，了解出题思路，掌握重要知识点。

5.模拟测试。公共课每门考试均为90分钟100道标准化选择题，为帮助学员适应考试节奏，评估自己的学习成果，在春秋季全国公开考试之前，每门课程会下发一套综合测试试卷，考试时间和题型与正式考试完全相同。建议考生在基本掌握课程知识点的情况下闭卷作答。

6.相互交流，共同提高。CICE项目资格体系，知识面宽，内容专业，尽量与同伴考生相互交流、共同研习；报考后CICE项目执行单位会发送信息邀请学员进入相应的资格微信群，收到邀请后请及时加入，共同讨论交流学习中遇到的问题，相互受益。请及时关注项目微信公众号，跟随公众号进行有计划、有针对性的学习。

（十二）2025年CICE项目考试时间是如何安排的？

答：2025年CICE项目继续举行春季（5月）和秋季（10月）两季考试。两季考试日期分别是5月17日及10月18日开始连续两个周末。具体考试日期及时间请见“2025年春季（5月）及秋季（10月）考试公告（总25号/2025公告）”。

（十三）CICE项目考试形式是怎样的？

答：本年度实施在线考试。每门课程设置100道标准化单项选择题，考试时间为90分钟。

（十四）参加CICE项目在线考试时应注意哪些事项？

答：详见准考证上的“考生注意事项”。

考生于考试前一周凭手机号码（身份证号码）和密码登录CICE项目官方网站查询、下载准考证。

在此就其中几个关键部分再次提醒考生：

1.电子化考试使用台式电脑或笔记本电脑，配备摄像头；

2.能够连接互联网，带宽不低于1M；

3.电子化考试启用了摄像头监考模式，考试过程全程监控，请遵守考生守则，诚信答题；

4.考试过程中不允许切出考试页面进行无关操作，离开考试页面超过5次即视为违规，系统将强制交卷；

5.开考45分钟后方可交卷；答题过程中系统自动计时、自动保存答案，到时自动交卷；

6.如果交卷时遇系统繁忙，无法提交时，不用着急，考试结束系统会自动为考生交卷；

7.考试前须关闭其他浏览器窗口，关闭可能弹窗的应用如微信、QQ、屏保等，考试中不要切换到考试窗口之外的区域；

8.如果答题过程中因电源、网络故障等造成中断，请退出并在几分钟之内再次按照相同的步骤进入考试，从中断处继续答题；如果出现异常无法答题请换一种浏览器。

9.请考生严格遵守考试纪律，真正体现保险从业人员诚信的道德品质。

四、关于2025年CICE项目证书与会员服务相关事项的咨询

（一）CICE项目考试合格分数线如何确定？

答：考试成绩以十分制形式公布，6分及以上为通过。

（二）怎样查询考试成绩？CICE项目资格课程有通过成绩有效期吗？

答：考生凭手机号码（身份证号码）和密码在考试结束后一个月内通过CICE项目官方网站、微信公众号进行成绩查询。考试成绩以十分制形式公布，6分及以上为通过。

CICE项目已经通过的课程成绩设有效期限制。CICE项目中级资格考试课程成绩有效期为三年，高级资格考试课程成绩有效期为五年。部分课程兼具中级和高级属性，对于这部分课程，CICE项目将根据考生申请资格的时间为界，如申请中级资格，则资格相关课程按中级资格课程成绩三年有效期认定；如申请高级资格，则资格相关课程按高级资格课程成绩五年有效期认定。

（三）怎样申请证书？

答：CICE项目实行证书在线申请办理，考生在通过相关科目考试获得相应资格后，在CICE项目网站提交电子申请表申请办理资格证书，并按要求上传电子照片，办理时间约为两个月。

个人保险规划师初级资格除了资格证书之外，另外授予资格徽章一枚。

（四）资格证书由谁颁发，证书的持续性和有效性是怎样的？

答：CICE项目资格证书是水平资格证书，代表学员达到中国保险行业系统化、标准化、专业化的知识水平。资格证书由CICE项目编审委员会颁发，继续执行第三版证书样式，证书终身有效。

（五）作为CICE项目会员，我可以获得哪些会员服务？

答：CICE项目于2021年10月正式上线会员管理积分系统，该系统开发了会员信息、会员活动、会员积分三大模块，致力于为会员提供终身学习的记录和管理，为从业人员搭建个人专业形象展示和同业交流平台。项目将不断丰富线上、线下会员活动，不断提升CICE项目会员的品牌价值。

CICE项目会员分为五个级别：准会员、初级会员、中级会员、高级会员、精英会员。

在CICE项目官网注册后即成为会员，会员可通过该系统查询会员等级、申请相应会员级别、报名参加会员活动。同时，系统会根据每一位会员过往的学习、获证等情况，自动匹配相应积分到个人账户，积分可用于兑换电子资料、视频资料、纸质资料、保险领袖培训班在线课程、精英风采专栏个人风采展示权，以及补办证书等。具体的会员权益和系统操作指南详见官网“会员管理试行办法”和“会员系统使用指南”。

针对高级会员和精英会员，新增了部分会员服务，可自主使用积分兑换量身定制电子版高级会员证和精英会员证摆台。详见官网“关于新增高级/精英会员服务通知”。

更多会员服务详情可联系会员中心：邹志锋，18027356849。

（六）CICE高级会员、精英会员享有的专属服务有哪些？

1.CICE会员中心建立专属的高级、精英会员的微信交流群，以便会员间相互学习与交流；

2.拥有会员投稿资格，优秀稿件被选中，可在项目网站、公众号等渠道进行刊登宣传；

3.可参加会员管理中心不定期举办的线下会员交流活动，参与活动现场专题分享交流；

4.有受邀参与课程开发、修订与审议的资格；

5.有机会受聘为CICE项目推广大使，如考生通过精英会员推荐报名，将给予一定推荐费用；

6.更多机会参加会员管理中心不定期策划推出的其他会员活动。

五、关于CICE项目市场推广、团体报名及合作有关事项的咨询？

（一）CICE项目负责市场推广和合作的部门设置是怎样的？

答：CICE项目设置了公司银行部和报名中心合作部，负责不同渠道的市场推广、合作和服务事宜。

1.公司银行部——公司银行总部推广

公司银行部是CICE项目资格管理中心设置的专门针对保险公司总公司、银行总部进行市场宣传和推广工作的职能部门。基本职责为：

（1）以各公司总部、渠道部门以及银行相关保险业务部门为主要工作对象，向客户宣传推广CICE项目的考试、培训服务内容，与客户一起制定相应的持续性的CICE项目服务方案；

（2）具体执行CICE项目推广方案中报名、考试、培训、后续成绩分析等方面内容；

（3）为保险公司及银行相关保险业务部门提供综合性的保险知识及专业技能综合性的解决方案，包括对主要岗位能力测试、主要业务加强现场培训以及CICE项目资格培训方案等制定工作；

（4）根据公司、银行教育培训方面的具体需求，提供CICE项目定制化的课程采购；

（5）策划针对性的行业专题政策培训方案制定及组织实施，为客户提供保险相关专业知识及定制培训服务；

（6）积极搭建行业公司各渠道的交流和资源共享平台。

目前，公司银行部与35家寿险公司、银行等金融机构总部的55个部门建立了合作关系。

公司银行部报名咨询方式：

姓名	座机	手机（微信同号）
李华	020-84419680-818	18928921951
杜海铭	020-84419680-807	18027368798
蔡明发	020-84419680-809	18027381098
戴振华	020-84419680-801	18027368885

2.报名中心合作部——区域市场合作

CICE项目报名中心合作部是CICE资格管理中心设置的专门针对全国各地保险行业协会、专业培训机构、高等院校进行设立考试报名中心合作，对各地方保险公司、银行、邮政、中介公司等分支机构进行市场宣传和推广工作的职能部门，基本职责为：

（1）代表CICE项目对区域性的市场业务进行开发和管理工作，包括各地方行业协会、保险公司、商业银行、专业培训机构及院校考生的服务合作事项；

（2）制定CICE项目区域发展规划，包括协会报名中心、高等院校、专业培训机构合作点的布局、开拓及管理工作；

（3）当地的协会、公司、院校、培训机构与CICE项目的宣传推广和合作方案的落实工作；

（4）根据区域市场的需要提供当地行业素质提升及会员公司培训需求的定制化服务，提供监管政策解读、行业发展分析的咨询和培训服务；

（5）为院校及培训机构报名中心和业界公司搭建校企合作的平台。

目前，CICE 项目己在全国 16 家省、市保险行业协会、6 家高等院校、29 家培训机构设立报名中心，极大地方便了区域考生在当地的咨询和考试。

姓名	座机	手机（微信同号）
孙然	020-84419680-821	18922488849
王明星	020-84419680-812	18928921953
张发秀	020-84419680-811	18027368518
李碧宁	020-84419680-813	18027368938

（二）CICE项目针对院校合作有哪些特别政策？

答：CICE项目院校合作方案于2023年12月13日正式发布，与国内多家知名高校达成合作协议共同推进保险行业人才的培养，这一合作标志着CICE项目在保险教育领域的影响力不断扩大，培养更多优秀人才，为行业注入新的活力。

目前，CICE项目已经与对外经济贸易大学保险学院、北京工商大学经济学院、中央财经大学保险学院、上海财经大学金融学院等多所高校达成合作。双方将在课程认可、课题研究、行业培训等多个领域展开深入合作，共同推动保险行业的人才培养。

CICE项目始终致力于助力学子们的全面成长与发展，为此，项目精心策划并推出了一系列创新举措。这些举措旨在为广大学子提供更为丰富的学习资源，推动他们在保险领域的专业道路上不断前行，全面提升专业素养与综合能力。

在课程互认方面，CICE项目积极与高校开展合作，实施开放免考政策。对于与项目合作的院校学生，若其已修读同类型课程并通过考试，且这些课程与CICE项目存在相互认定关系，学生将有机会获得免考资格。这一政策的实施，不仅将有效节省学生的学习时间与精力，使他们能够更早地接触到保险行业的前沿知识，更为其未来的职业生涯奠定了坚实基础。

为鼓励更多在校学生报考学习寿险管理师资格，CICE项目还实施了报考优惠政策。除免考认定课程外，其余寿险管理师课程的报名费用将按照更为优惠的价格收取，即由原先的官方价格350元/科降低至300元/科。这一举措将降低学生的学习成本，提高他们的学习积极性，有助于为保险行业培养更多具备专业知识与实践能力的优秀人才。

此外，CICE项目执行单位还设立了学生奖励基金，以表彰在寿险管理师资格考试中取得优异成绩的学生。每年，项目将从获得“寿险管理师”高级资格证书的在校学生中选取符合条件的学生进行奖励。这一机制的设立，不仅是对学生学习成果的充分肯定，更是对他们未来职业生涯的鼓励与支持。

我们坚信，CICE项目与高等院校的紧密合作将实现双赢局面。一方面，这种合作为广大院校学子提供了更多的学习机会与资源，促进了他们与保险行业的紧密联系；另一方面，这种合作也为保险行业输送了更多具备专业知识与实践能力的人才，推动了行业的持续健康发展。展望未来，我们期待CICE项目能够与更多高等院校开展深度合作，共同书写保险人才培养的崭新篇章。

注：/Portal/ViewDetail?p_Id=3548《CICE项目院校合作方案》

六、关于CICE项目发展情况、市场认可度及优势的咨询

（一）CICE项目的发展情况如何？

答：CICE项目自2005年首次考试运行以来，累计执行公开考试39次，参考规模逾76万人次，各类证书获得者逾13万人。

二十余年来，CICE项目坚持以专业培育人才，以专业塑造行业，专注打造人身保险专业知识的系统学习平台。在资格体系、课程体系、考务执行、产品体系、学习平台、后续教育、市场合作等方面取得了一系列显著成果。

CICE项目与全国70余家人身险公司和银行机构都有成功的合作案例，其中不乏中国人寿、太平洋人寿、新华人寿、泰康人寿等头部公司。众多合作公司定期发文组织员工进行团体报名，还有一些公司将考试结果与员工的岗位挂钩，鼓励员工参加。开创了社会培训与公司内部培训相结合的典范模式。比如中国工商银行自2009年起将寿险管理师认证作为优秀员工的教育培训福利，在全国各个个人金融业务部广泛推广。泰康人寿新业务部也与CICE项目合作，为一万多电销人员打造了“泰康人寿新业务CICE学习地图”，提升一线队伍的绩效水平。这种整合了社会培训和公司内部培训的模式为员工提供了更好的职业发展机会。各地省市级保险行业协会与CICE建立了长期稳定的合作关系，作为CICE考试报名中心，负责在当地进行宣传推广和报名工作。同时，中央财经大学、对外经济贸易大学、北京工商大学、上海财经大学等多所高校与CICE项目建立了课程认可免考制度，共同促进保险人才培育。另外，CICE也积极走出去，与国外知名认证机构建立联系和合作，2019年，北美核保师协会（ALU）官方网站已经正式发布了对CICE项目中国寿险管理师高级资格9门课程授予国际学分的相关说明，明确CICE项目相关课程可以替代LOMA9门课程，这标志着CICE资格项目向国际化迈出了重要一步。

（二）CICE项目考试的专业性与社会认可度体现在何处？

答：CICE项目是中国保险行业专业化的一项重要制度安排，是业内公认的目前中国人身保险行业专业、先进的资格认证制度。经过22年发展，CICE项目考试已得到行业和社会的广泛认可。

1.CICE项目是保险行业为建立高素质人才队伍，落实人才兴业战略的一项制度性安排，是致力于人身保险领域标准化、专业化、系统化资格认证和专业知识学习的平台，拥有自主知识产权。

2.CICE项目的学习资料编写和题库建立是由600余位来自政产学研的专家团队研发完成，充分结合国内实践、政策环境和国际发展趋势，高度体现保险理论与实务的结合，传达监管旨意，反映行业发展成果。

3.CICE项目以全国统一管理方式建立了成熟高效的报名和考务执行体系，充分保证了考试的严肃性和公平公正性，38次全国考试未出现重大的考务工作纰漏。

4. CICE项目与全国各省市级保险行业协会建立了稳定、畅通的沟通渠道，与部分资深的培训机构建立了长期、稳定的合作关系，形成了以协会为宣传中心，以培训机构为报名支持的推动模式，得到了行业公司的普遍认可。

5.CICE项目得到行业公司及其他金融机构的认可和支持，全国超过85%保险公司及银行机构均不同程度组织或鼓励员工积极参加考试，将CICE项目落实到公司的人力资源战略政策中，以提升金融理财时代的保险专业竞争力。

6.越来越多的高等院校金融保险专业采用CICE项目考试用书作为学生教材，CICE项目各类资格满足院校学生持有双证以上的毕业条件。越来越多的院校学生参加CICE项目各类资格考试，增加个人专业知识储备与校招面试敲门砖。

（三）CICE项目学习资料的优势体现在哪里？

答： CICE致力于打造具有自主知识产权的保险行业课程体系，旨在实现中国人身保险行业知识的系统化、标准化、现代化。从第一版19门课程的问世（2002—2005年），到历时五年第二版课程的系统修订（2008年—2012年），到个险、银保等3本渠道专业课程的开发（2013——2017年），再到核保、理赔、养老金融规划等专业课程的完成（2019—2024年）以及课程的再修订，CICE在考试课程体系的建设脚步从未停止，目前已有27门课程。

2007年监管部门官方网站对第一版学习资料体系给予了高度评价，称它是“目前国内人身保险领域较权威，体系较完整的一套学习资料。它不仅体现了监管者的意图，也体现了行业发展的实践，有助于参考人员在进入行业后能科学、全面地理解人身保险管理、销售，尤其是职业道德等问题。”

为了保证考试课程体系的专业性、先进性，CICE建立了科学的考试课程研发机制。保证每本书的专家构成涵盖业界、监管、院校等人员，内容构成包含基础理论、行业实践、监管政策、国际经验等。在整个课程体系的搭建和设计中，融入了许多行业专家的智慧，希望通过这样一种潜移默化的方式，传达正确的知识、理念和经营管理思路。资格考试建立之初，有人发出诸如“国外已经有成熟完整的资格考试体系，我们没有必要重复建设，直接采用国外的资格考试体系就好了。”等诸多观点和质疑。经过多年探索和发展，我们现在更加深切地体会到，课程体系是传承保险行业文化的载体，中国保险业独立性、独特性的重要体现，可以实现监管政策的有效传递，承载行业经验的总结和传播作用。作为我们这样一个发展中大国，建立自己的资格考试体系，非常有必要。

一个完整的保险知识体系的构建，不是保险产品的简单对比、保险知识的堆砌、保险热点的解析，这个体系应包含监管思想、逻辑关系、知识层次、具体实践、外部环境等内容，需要行业人士不断总结、归纳、整理。而CICE平台、CICE课程就是中国保险业各方面知识的整合平台，是行业智慧的结晶。未来项目还将更多地要关注行业经验的总结和传播，成为行业内部知识扩散的平台。通过系统化的课程传达行业的最佳实践，推动整个行业的进步。

（四）CICE项目资格和目前社会上的国内外保险类资格相比较有何优势？

答：1.CICE项目是2002年由监管部门因应行业市场发展的需求所推动并认可的，是中国人身保险行业专业知识体系系统化、标准化、本土化的权威认证及学习平台。

2.国外的一些资格课程内容主要是由国外的保险产品、法规政策、市场发展及消费者心理等知识结构组成，与中国保险业的政策环境及消费者心理、行为习惯等有较大差距，CICE项目立足于中国保险业，实用性突出。

3.CICE项目考试费用适合国内考生的消费水平。CICE项目的考试费用是合理的，每门课程的报考费用为人民币350元或380元（核保、理赔、养老专业课程除外），包含报名费、考试费、网上学习账号、证书费、普通邮寄费等，首次报名的课程免费配赠电子版学习资料，考生还可免费享受《每月保险新闻聚焦》电子月刊等长期后续教育服务。目前社会上其他相关的资格认证课程费用高昂，考生经济负担较重。

4.CICE项目的保险专业知识体系是兼顾系统化及碎片化的学习，相较于目前市场上许多自媒体或培训机构碎片化的知识内容，CICE项目系统化学习更能帮助学员稳固打下专业知识的基础，并能在多变的社会中，有能力将专业知识融会贯通，创新赋能，在面对越来越专业化的消费者时能够有更好的专业应对与服务。

5. CICE项目利用互联网技术向会员提供继续教育学习平台，如保金网络学习、项目网站、微信公众号、电子邮件等发布、推送行业相关新政和法规、行业发展新事态及相关学习计划与内容，帮助会员及时更新掌握行业发展新动态，并进行有计划的考前学习及继续教育学习与管理。

（五）CICE项目考试相对保险公司内部培训有什么优势？

答：保险公司的内部培训，重点在本公司的文化理念及目标意志的传达、公司自有产品等信息知识的了解掌握以及营销技能和团队协作的训练等，容易忽略从业人员专业知识与能力的系统性和进阶性学习与培养。这当中也存在保险公司对专业知识体系制度建设力量较单薄、经费持续安排成本较高和对专业知识培训精力有限等客观因素，但这些正是社会教育培训资源的优势所在。

CICE项目具有权威性，并获得监管与行业普遍认可，具有较强的社会培训资源整合力和不断完善的开放式服务体系，能很好解决保险公司人员队伍对专业知识系统学习、基本实务掌握、政策法规教育和监管意图传达的需求，对提升从业人员核心业务能力，减少销售误导等职业道德问题有着不可替代的作用。

CICE项目考试费用及后续服务性价比高，考试测评公平公正，以考代训，很好补充保险公司对于从业人员系统化专业知识学习及后续教育的需求。

CICE项目所颁发的资格证书获得行业专业认可，资格证书获得者代表具有相应保险专业水平，资格证书在朋友圈或其他自媒体分享可进一步展现个人及保险公司保险专业形象，取得广大消费者对于个人与机构的专业能力认可，进一步优化保险行业声誉。

近年来国家出台多项政策支持保险行业的发展，监管部门颁布相应的法规，同时行业的实践创新发展较快，CICE项目能够及时为广大考生提供这些变化与发展，帮助其掌握行业发展新形势及新要求的解读与资讯推送服务，促进保险公司合规运营和合规销售。

（六）通过什么途径可以了解CICE项目考试的动态和信息？

答：考生可以通过以下途径对项目发展动态及考试相关信息进行了解：

1.CICE项目官方网站；

2.CICE项目微信公众号：“信平CICE考试项目”“CICE考试报名中心”“保金学习”；

3.全国各合作机构、各地保险行业协会网站及现场咨询；

4.CICE项目刊物及宣传资料，包括《每月保险新闻聚焦》电子月刊、CICE项目路演文件、折页、海报等；

5.CICE项目执行单位客服中心及各合作机构具体联系人。

6.关注CICE项目执行单位公司银行部、报名中心合作部的直播，实时互动，一对一答疑。

人身保险从业人员资格项目执行单位

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2024年10月18日